太仓政法机关提醒：谨防股票诈骗那些事儿

      今年春节以来，受国际国内经济环境影响，国内股市放量连创新高，牛气看涨，市场人气急剧上升，股民数量一改近几年低迷情况连续飙升，甚至有人喊出“辞职炒股、卖房炒股”的口号。在此大背景下，犯罪分子瞅准股市行情看涨的时机，抓住股民心理，以提供股票内幕消息、注册会员、建立炒股平台等帮助炒股为名对股民实施诱惑从而实施诈骗，给股民造成了不少经济损失。据调查，就全省而言，3月份以来已经发生涉及炒股诈骗的警情近40起，其中单笔最大诈骗金额达50万元。

　　  案例一

　　  去年底，市民王先生从网上看到一个叫广州观之茗投资有限公司的宣传信息，公司声称在京、沪、深等地拥有数十家分支机构，有数百名机构操盘手和民间投资理财高手，可代为炒股，并保证投资者在15个交易日内获得30%至120%不等的利润。王先生被深深吸引，与公司取得了联系，随后向其提供的银行账号汇去5万元，让其代为买卖股票。十余天之后，公司与王先生联系称其购买的股票已经赚钱，可以将获利继续投入股市。公司人员不断鼓动王先生多投入资金，利用股市的好行情，争取在2015年上半年将其投入的资金翻番。王先生经不住诱惑，不断向公司账户内打钱注入资金。截至2014年12月底，王先生先后共向公司账户汇款60余万元，将给儿子准备结婚买房的钱花得差不多了，他开始有点担心，想将账户内的钱取回，但是这家投资公司却以各种理由推脱为其转账，最后公司及工作人员的电话无法接通，王先生感觉不妙，意识到可能受骗，立即向警方报警。

　　  案例二

　　  今年3月，做生意的陈先生向警方报案，春节过后，他被一个网名叫小馨的人拉进了一个投资交流QQ群，群主每天都发推荐的涨停股，以及股民从该公司购买炒股软件的汇款单截图。群主称，公司联合多家券商打造了“牛股”，提供股票交易内部消息，荐股能收益20%～30%。

　　  陈先生炒股没什么经验，就和群里的人私聊，聊下来对方都说，软件很不错，能保证收益，他们也都赚了钱。胡先生一冲动，就将两万元现金汇到了公司财务的个人账户上，成为会员买了炒股软件。

　　  陈先生说，他汇款两天后群主就将自己移出QQ群，群众解释说，公司出于担心提供的股票信息被泄露而蒙受损失，于是决定由分析师通过QQ对会员进行一对一指导。结果，分析师推荐的“涨停股”，让陈先生亏得一塌糊涂，陈先生打电话要求退款，却发现这些人的QQ、电话都已经无法取得联系。

　　  “按照分析师提供的信息操作，一个月就赔了将近一半。”陈先生说，“因为轻信，把平时省吃俭用、辛辛苦苦攒下来的10万元投入股市，算上软件，5万元就这样打了水漂。”

　　  诈骗分子通过在互联网上发布虚假信息、建立钓鱼网站、发送短信或直接拨打电话借所谓的证券公司或投资公司专业炒股的名义，以提供股市信息、推荐优质股票、代为炒股保证获取高额利润为幌子，引诱受害人上钩，或再以加入会员的入会费、信息费、炒股运作资金以及需要审核受害者炒股资金等种种借口要求受害人汇款到其指定的银行账号，并抓住受害人急于求财以及侥幸心理设置连环骗局，诱使受害者步入圈套。经分析，市政法机关提醒：炒股诈骗主要有以下几种手段。

　　  1、建立虚假的炒股平台

　　  不法分子通过在互联网上建立所谓的“T+0”炒股平台，并群发“我们这里是拥有国家认证的股票买卖平台，在这个平台上可以为你实现沪深股‘T+0’操作，能够在及时止损的前提下，获得100倍放大收益”短信。嫌疑人利用股民希望一夜暴富的心理，使用偷梁换柱的“第三方支付”平台、“100倍收益”的诱惑、“自动斩仓”的缓兵计，让许多收到短信的股民深陷“T+0”骗局中。

　　  该平台与正常交易的主要区别是，这些虚拟股票可以随时出手，因为正常的股市是“T+1”的操作，即当日买，次日才可以卖出。而在“T+0”回转交易条件下，申报买入股票确认成交后，不限制投资者在哪个交易日进行卖出申报，投资者既可以把当天买入的股票当天卖出，也可以用当天卖出股票返回的资金当天再买进股票。为了让股民们确信这个“T+ 0”操作平台的合法性，嫌疑人并不会直接要求被害人进行转账或者往私人账户里注资，而是让被害人把钱打入“第三方支付”平台——快汇宝。注资100元，立马变成10000元。“放大100倍”的手法确实使人着迷。在这种操作手法下，普通股民能够有更大的操作空间，使得在买卖股票的过程中，能够更大程度地占据主导位置。扩大至100倍资金，受骗股民就会觉得操作性比较灵活，也满足其炒股的欲望，并尽量吸引股民注资，一旦股民注入资金达到一定数额，嫌疑人便通过自己建立的“第三方支付”平台将资金转走。

　　  2、冒充知名的股票投资公司建立钓鱼网站

　　  不法分子通过在互联网上建立逼真的钓鱼网站冒充国内知名股票投资公司，当初入股市的股民点击进入该网站后，网站显示要求填写个人银行卡等敏感信息，如股民按照提示操作，就会陷入对方设置的陷阱。

　　  嫌疑人通过冒充正规的知名股票投资公司平台，引诱股民到一个通过精心设计与目标组织网站非常相似的钓鱼网站上，并获取股民在此网站上输入的账号、密码等信息，后再通过网上银行或柜员机操作，将股民在银行卡内的资金转走。

　　  3、冒充正规的知名股票投资公司业务员实施诈骗

　　  诈骗分子通过拨打手机或发送短信等冒充正规的知名股票投资公司业务员，当取得股民信任后，再以推荐股票须加入会员，缴纳会费、保证金等实施诈骗。

　　  不法分子打着国内知名股票投资公司的旗号进行诈骗，对投资者特别是经常浏览股票投资公司官方网站的股民来说诱惑大，且容易得手。嫌疑人通过电话游说股民加入会员，缴纳会费。如遇到已是会员的股民，嫌疑人会要求会员再缴纳资金升级为高级会员，当股民按照对方要求汇入会费后，便再也无法联系到所谓的“业务员”。

　　  4、冒充股票专家以代客操盘为名实施诈骗

　　  不法分子冒充股票专家通过在新浪、网易、腾讯等知名门户网站开设财经类博客或在股评论坛、股吧里注册账号，发布多篇类似“重大借壳机会、潜在暴利黑马”的股评、荐股文章，并以保证每月丰厚利润，获利后分成诱惑股民，从而达到诈骗目的。

　　  嫌疑人具有熟练的网络技能，对金融理财有一定研究，自称为某知名股票投资公司股票专家，并提供网址展现他们之前的“业绩”，劝说股民将钱交由他们公司代为炒作。因国内股票市场中，代客操盘是极为常见的一种股票投资操作模式，犯罪分子正是利用这种不易引起怀疑的普通模式引诱股民上当受骗。如股民投入金额较少时，嫌疑人会将虚假的公司对账单展示给受害人看，并称已赚钱，诱惑受害人投入更多的资金，一旦股民投入大量资金时，嫌疑人便销声匿迹。

　　  5、以有内幕消息须购买炒股软件为由实施诈骗

　　  诈骗分子自称自己是国内知名私募基金公司，拥有大量内幕信息，可以为股民提供证券咨询服务，其公司的炒股软件能准确解释股票买卖点，诱惑股民汇款购买炒股软件，从而达到诈骗目的。

　　  嫌疑人正是利用投资者急于获取“内幕消息”进行投资的心态，夸大宣传炒股软件的能力，从而实施诈骗，特别是当嫌疑人为投资者推荐的股票上涨时，投资者更容易轻信对方所谓的“内幕”。嫌疑人在要求股民购买炒股软件的过程中，往往会要求股民缴纳所谓的保证金、后期服务费等等，一旦股民按要求汇款后，嫌疑人便会携款消失，股民再无法联系到对方。

　　  不管犯罪分子多么自作聪明，但骗人的目的不变。只要股民仔细辨认，这些诈骗网站的狐狸尾巴还是很容易找出来的。

　　  在此，市政法机关提供几个非常方便的识别方法。

　　  一、查ICP经营许可证

　　  打开一个合法的股票网站，有随时更新的股票信息、服务热线电话、公司地址，首页最下方还有ICP经营许可证等。ICP是网络内容服务商的英文缩写，ICP必须具备的证书即为ICP证，就是各地通信管理部门核发的《中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证》。根据国家《互联网信息服务管理办法》规定，经营性网站必须办理ICP证，否则就属于非法经营。

　　  诈骗网站当然也有“ICP备案号”，只不过它的备案号放到“工业和信息化部ICP/IP地址/域名信息备案管理系统”中是查不到的。所以如果你弄不清网站的真伪，可以把网站首页最下方的ICP编号输进工业和信息化部这一备案管理系统，查一查它到底有没有备案。

　　  这些股票诈骗分子之间曾说过这样的话：“如果哪个股民会查ICP，那他肯定就不是我们的‘客户’了。”

　　  二、注意看网站的付款方式

　　  诈骗网站一般都有会员制，需要缴纳会员费才能成为其会员，并获得股票信息。另外，正规股票网站都不会让股民汇钱替股民代为炒股。如果一家网站要求你通过它提供的银行账号汇款，然后他们代你炒股，而这银行账号又是个人的名字，那你肯定是遇到骗子网站了。

　　  三、 小心辨别诈骗号码

　　  诈骗网站上大都有热线电话，有些还是400电话，看似一个如假包换的正规公司，其实那只是一个网上的虚拟电话。一旦一笔大钱骗到手，这个虚拟电话就会关闭，你想通过这个电话追查骗子的行踪都很困难。

　　  总之，只要股民擦亮眼睛，多个心眼，骗子的机会就会少很多。

                               （来源：2015年4月30日《太仓日报》5版）